Sinqia lança solução antifraude e avança em Inteligência Artificial para o mercado financeiro

A pandemia deixou claro como os avanços tecnológicos são fundamentais no segmento financeiro, e a Inteligência Artificial↳Inteligência artificial440 conteúdosUX e IA: Transformando Experiências Digitais com Inteligência ArtificialProduto & UX · jan 2025MCP: O que é e por que você vai ouvir falar disso em breve?AI · jul 2025IA generativa e a urgência de reconstruir nossa relação com a verdadeAI · jun 2025Ver tudo em AI → (IA) tem se mostrado como uma das principais tendências desse contexto. Sempre acompanhando as novidades do mercado, a Sinqia, provedora de tecnologia para o mercado financeiro, expande sua área de IA e passa a ofertar soluções antifraude. Sempre na vanguarda, junto com a Data Rudder, a companhia passará a ofertar um produto que oferece a detecção de fraude transacional no momento do PIX e no momento do onboarding de crédito, integrado à solução da Simply.

A companhia já oferece serviços de tecnologia onboarding digital, assinatura digital, recuperação de crédito, soluções para Open Finance, e, agora, com a Data Rudder, facilitará a tomada de decisão do cliente baseando-se em dados com o uso de IA e machine learning.

Karine Nogueira, diretora de Operações Serviços de TI da Sinqia, explica que o mercado financeiro oferece uma quantidade imensa de dados, e quando se oferta esse tipo de ativo, é preciso ter de onde extraí-los. Segundo ela, somente uma plataforma consegue, a partir de algoritmos, promover a leitura e interpretação corretas desses dados. “A Sinqia é a maior provedora de tecnologia e inovação para o setor financeiro. E, em parceria com a Data Rudder, complementa a tendência e a necessidade do mercado futuro, fazendo com que a companhia consiga apoiar todas as necessidades de um negócio”, aponta.

Plataforma de ponta a ponta

A pandemia forçou os consumidores a buscar meios digitais para realizar compras, já que a população precisou adotar medidas de restrição, afetando drasticamente a forma como consome. O cenário favoreceu o crescimento nas fraudes ocorridas por meio de compras realizadas pela internet. Pesquisa realizada pela Confederação Nacional de Dirigentes Lojistas (CNDL) e pelo Serviço de Proteção ao Crédito (SPC Brasil), em parceria com o Sebrae, aponta que 59% dos internautas sofreram algum tipo de fraude financeira no Brasil no ano de 2021, um crescimento de 28% em relação à pesquisa realizada em 2019. O segmento de “serviços financeiros” fez uso da IA principalmente para aprimorar seus chatbots de atendimento ao cliente, e seu principal caso de uso futuro é a detecção de fraudes e combate à lavagem de dinheiro, de acordo com estudo realizado pela PwC,

Apontada como a solução mais completa de antifraude do mercado, o DeLorean nasceu para prever o futuro ao cliente, levando a ele todas as probabilidades para encontrar o melhor caminho para a estratégia do negócio. Sua solução antifraude oferece mais de 30 algoritmos que rodam em paralelo, a fim de encontrar o melhor fit para cada cliente. “Somos o que chamamos de Glass box, pois conseguimos trazer transparência sobre os fatores influenciadores de cada previsão”, explica Rafaela Helbing, cofundadora e CEO da Data Rudder. “Ao todo, são mais de cinco camadas de proteção que podem ser orquestradas de forma user friendly na plataforma, visando reduzir custos e detectar fraudes      eficientemente”, comenta Rafaela. No último ano, foram 76% de detecção em valor de fraude evitado pelos seus clientes, além de 42% de redução na derivação para a mesa de análise manual.

O que torna a plataforma tão eficiente são seus diferenciais, como: algoritmos de machine learning personalizados para o negócio, possibilidade de criação e simulação em backtesting de políticas e/ou regras parametrizáveis através da interface, monitoramento do comportamento de regiões e KPIs, além do easy test, função que dispensa integração para testes e aumenta a velocidade na validação do retorno gerado. “Também acredito que outro importante diferencial que apresentamos é a nossa transparência, pois nosso cliente consegue, ao contrário das outras inteligências, receber um score que fornece explicabilidade, e tudo isso em uma plataforma de ponta a ponta, com funções definidas a partir da estratégia do cliente, o que garante a ele total autonomia”, reforça a CEO.